Mehr als Finanzierung: Wie Full-Service-Factoring Liquidität, Debitorenmanagement und Buchhaltung verbessert – mit Beispiel aus dem technischen Handel.
Full-Service-Factoring mit 100 % Auszahlung
Wie ein Handelsunternehmen durch Full-Service-Factoring 100 % Liquidität gewinnt und gleichzeitig Buchhaltung und Mahnwesen entlastet
Viele Unternehmen betrachten Factoring ausschließlich als Finanzierungsinstrument. Doch moderne Lösungen wie das Full-Service-Factoring bieten weit mehr: Sie schaffen nicht nur sofortige Liquidität, sondern entlasten auch Verwaltung, Buchhaltung und sogar die Kundenkommunikation.
Ein ideales Beispiel liefert ein technischer Fachhandel aus Süddeutschland, der nachhaltig wachsen könnte, sich aber nicht von der Hausbank mit zusätzlichen Krediten abhängig machen möchte. Diese Liquidität wäre im Vorfeld wichtig um das Warenlager aufzustocken.
Praxisbeispiel: „TechPro Systems"
Praxisbeispiel: „TechPro Systems – effizient durchstarten mit Full Service“
Branche: Großhandel für technische Artikel
Umsatz p.a.: 1,8 Mio. €
Ø Zahlungsziel der Kunden: 36 Tage
Berechnung des offenen Postenbestands:
Der durchschnittlich gebundene Forderungsbestand beträgt bei 36 Tagen Laufzeit:
1.800.000 € × 36 / 360 = 180.000 €
Diese 180.000 € waren bisher liquide Mittel, die nicht zur Verfügung standen – sie lagen in Form offener Forderungen in den Kundenkonten.
Die Lösung: Full-Service-Factoring mit 100 % Sofortauszahlung
Über eine unabhängige Vergleichsplattform wurde für TechPro Systems eine geeignete Factoringgesellschaft gefunden, die nicht nur exakt zum Umsatzprofil passte, sondern eine vollständige Vorfinanzierung anbot, auf den sonst üblöichen Sicherungseinbehalt i.H.v. 10% verzichtete:
| Vertragsart | Full-Service-Factoring |
| Auszahlung | 100 % (ohne Sicherungseinbehalt) |
| Kündigungsfrist | 3 Monatsfrist zum Vertragsablauf |
| Serviceumfang | Mahnwesen, Zahlungskontrolle, Debitorenprüfung, Inkasso (außergerichtlich) |
| Zusatznutzen | Delkredere (Ausfallschutz) inklusive |
Unternehmensvorteile
✅ 4 zentrale Vorteile für das Unternehmen
1. Sofortige Liquidität ohne Sicherheitsabschlag
Dank 100 %-Auszahlung steht der gesamte Rechnungsbetrag unmittelbar nach Einreichung zur Verfügung – keine Reserven, keine Einbehalte, kein Nachverbuchen.
2. Buchhaltungsentlastung auf Knopfdruck
Die Buchhaltung spart wertvolle Zeit: Keine Überwachung offener Forderungen mehr, keine Nachberechnung des Sicherungseinbehalts – nur noch eine klare Buchung pro Vorgang.
3. Disziplinierender Effekt bei Debitoren
TechPro Systems entschied sich bewusst für das Full-Service-Modell, weil der Kontakt des Factors gegenüber dem Kunden oft zu einer zügigeren Zahlung führt – ohne das Verhältnis zu belasten.
4. Kostentransparenz durch Vergleich
Die Vergleichsplattform stellte drei Full-Service-Angebote gegenüber. Das finale Angebot war nicht nur das leistungsstärkste, sondern auch rund 28 % günstiger als das zuerst selbst recherchierte.
Warum eine Vergleichsplattform Gold wert ist
TechPro hatte ursprünglich nur 3 Onlineanbieter kontaktiert – das Angebot war teuer, unflexibel und keine Factoriglösung nach Maß.
Erst über den unabhängigen Vergleich wurde sichtbar:
- Welche Varianten es gibt
- Welche Anbieter auf die Branche spezialisiert sind
- Wo versteckte Nebenkosten lauern
- Welche vertraglichen Bedingungen zu beachten sind
Der gesamte Prozess – vom Datenbogen bis zum finalen Vertrag – wurde professionell begleitet, ohne Zeitverlust und ohne Abschlussdruck.
Fazit: Full-Service-Factoring ist mehr als Geld – es ist Struktur
TechPro Systems zeigt, wie durchdachtes Factoring nicht nur den Kontostand verbessert, sondern Prozesse beschleunigt, Ressourcen spart und Kunden diszipliniert.
Wer über eine unabhängige Vergleichsplattform geht, entscheidet nicht aus dem Bauch heraus – sondern auf Basis fundierter Angebote und realistischer Kosten.
Häufige Fragen zu Full-Service-Factoring
1. Ist Full-Service-Factoring auch für kleinere Unternehmen geeignet?
Ja. Bereits ab einem Jahresumsatz von ca. 250.000 € kann Full-Service-Factoring sinnvoll sein – besonders dann, wenn Mahnwesen, Debitorenprüfung und Buchhaltung entlastet werden sollen. Ein Vergleich lohnt sich auch bei moderatem Umsatzniveau.
2. Wie schnell steht mir die Liquidität bei Full-Service-Factoring zur Verfügung?
In der Regel erfolgt die Auszahlung der Rechnungsbeträge innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach Einreichung. In Sonderfällen – in Abhängigkeit vom Jahres-Factoringumsatz – ist sogar eine 100 %-Sofortauszahlung möglich, was besonders vorteilhaft ist.
3. Muss ich alle Kunden in das Factoring einbinden?
Nein. Bei vielen Anbietern können Sie flexibel entscheiden, welche Debitoren einbezogen werden. Es gibt auch Ausschnitts- oder Selektives-Factoring, mit dem nur bestimmte Kunden oder Rechnungsarten verkauft werden.
4. Wie wirkt sich Full-Service-Factoring auf meine Kundenbeziehung aus?
Professionell umgesetzt hat Full-Service-Factoring oft einen disziplinierenden, aber neutralen Effekt auf das Zahlungsverhalten Ihrer Kunden. Der Factor tritt freundlich und geschäftlich auf – nicht als Inkassounternehmen, sondern als Teil Ihres Rechnungswesens.
5. Welche Vorteile habe ich durch eine Vergleichsplattform statt Direktanfrage?
Eine Vergleichsplattform bietet bis zu drei passende Angebote, berücksichtigt alle Branchenbesonderheiten und vergleicht Angebote transparent (inkl. aller möglichen Nebenkosten) übersichtlich und einfach nachvollziehbar. Sie erhalten eine unabhängige Beratung – statt ein Produkt, das ein Anbieter verkaufen möchte. So sparen Sie Zeit, Geld und vermeiden Vertragsfallen.